Рост криптовалюты за последнее десятилетие однозначно изменил взгляды людей на финансовые операции. Тем не менее, законность и регулирование криптовалюты продолжают оставаться предметом споров во многих странах. По той или иной причине некоторые правительства выступают против использования BTC или других монет, даже делая эту деятельность незаконной.
В этой статье основное внимание уделяется следующим вопросам:
- Где запрещен Биткоин?
- Каковы причины запрета?
- Какие последствия эти запреты имеют для трейдеров и инвесторов?
Почему некоторые страны запрещают криптовалюту
Биткоин, как и другие формы криптовалюты, разрешен в качестве торгового инструмента и способа оплаты в большинстве стран, хотя и с действующими правилами для Биткоина. Для мест, которым криптовалюта не совсем по душе, мы можем указать пять основных проблем:
- Сохранение контроля над финансовой системой. Криптовалюта затрудняет поддержание финансовой стабильности существующей банковской системы.
- Все посредники боятся потерять деньги. Банки являются основным источником получения доходов, и, например, без банковских сборов все заинтересованные стороны понесут убытки.
- Неотслеживаемые переводы. Правительство некоторых стран опасается, что криптовалюта обеспечивает пользователям почти полную анонимность. Для полной прозрачности перед каждым читающим данную статью мы должны подчеркнуть, что Биткоин все же использовался преступными группами.
- Риск потери денег доверчивыми людьми. Ключи Биткоин-кошелька нельзя сбросить или восстановить, как обычный банковский счет. Кроме того, если люди отправят деньги мошенникам, они не смогут потребовать их обратно.
- «Угроза» мировой экономике. Криптовалюта меняет глобальные инвестиции, отделяют транзакции от доллара, стимулируют зарубежные транзакции и прекращают высокий уровень зависимости от фиатных денег. Для некоторых это считается угрозой.
Где Биткоин запрещен: 10 стран, где Биткоин и другая криптовалюта незаконны
В каких странах запрещена криптовалюта? Прежде чем перейти к списку, следует уточнить, что в одних странах действует абсолютный запрет, а в других действует неявный запрет. Мы рассмотрим обе категории.
1. Китай
Китай запретил все транзакции и связанные с ними действия, в которых Биткоин используется в качестве средства обмена. Причина в том, что криптовалюты не признаны законным платежным средством в стране. Единственными исключениями являются случаи, когда криптовалюта подпадает под действие прав собственности как ценный, дефицитный и одноразовый объект.
Китайское правительство известно своим подходом к блокчейну, а не к Биткоину. Другими словами, это не препятствует развитию блокчейна, но строго регулирует BTC и запрещает его как способ оплаты.
2. Саудовская Аравия и ОАЭ
Саудовская Аравия опасается негативных последствий и высоких торговых рисков, не находящихся под контролем правительства. По этой причине Валютное управление Саудовской Аравии сочло всю виртуальную валюту незаконной в королевстве. Они также добавили, что никакие партии или частные лица не имеют лицензии на подобную деятельность.
Что касается законов о Биткоине в ОАЭ, правительство решительно поддерживает блокчейн. Тем не менее, страна запрещает все транзакции в виртуальной валюте.
3. Пакистан
Пакистан запрещает любые сделки, связанные с Биткоином. Более того, Государственный банк Пакистана не разрешает физическим или юридическим лицам выпускать, продавать, покупать или обменивать какие-либо виртуальные валюты и монеты.
Всем банкам, микрофинансовым организациям, операторам платежных систем и поставщикам услуг настоятельно рекомендуется воздерживаться от работы с криптовалютой. Если такая сделка все-таки произойдет, о ней необходимо немедленно сообщить.
4. Боливия, Колумбия и Эквадор
Деятельность, связанная с криптовалютой не приветствуется в Боливии, Колумбии и Эквадоре.
Центральный банк Боливии официально запретил любую валюту или монеты, не выпущенные или не регулируемые правительством, некоторое время назад — в 2014 году. В Колумбии виртуальные валюты не признаются валютами. Это означает, что они не могут быть использованы в качестве платежа, но могут удерживаться физическими лицами. Центральный банк Эквадора заявляет, что осуществление финансовых операций с криптовалютой запрещены.
5. Непал
Непал — одна из стран, запретивших Биткоин без каких-либо исключений. В соответствии с Законом о валютном регулировании 2019 года BTC и альткоины объявлены незаконными формами финансового платежа. С тех пор были даже аресты за майнинг и биржевые операции.
6. Египет
Криптовалюты и криптовалютные биржи ранее были запрещены исламским законодательством в Египте. Но в 2019 году полный запрет был снят и заменен новым положением, требующим лицензирования Центральным банком Египта. Анализируя последние новости в мире криптовалюты, выпуск и торговля криптовалютой могут осуществляться только без нарушения каких-либо законов шариата или фетвы.
Это означает, что, хотя это и не является незаконным с технической точки зрения, операции с криптовалютой могут на самом деле нарушать определенные исламские правила — религиозные лидеры были обеспокоены тем, что криптовалюта может способствовать мошенническим действиям.
7. Таиланд
Попытки Таиланда регулировать Биткоин привели к серьезным неудобствам для криптоиндустрии. Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда (SEC) является ответственным органом, который регистрирует и утверждает монеты и их владельцев.
Хотя это и лучше, чем полный запрет, но все же это означает, что большинство цифровых валют не разрешены в стране. Без должного одобрения SEC те, кто попытается продать токены, столкнутся с жесткими штрафами или даже тюремным заключением.
8. Индонезия
Еще в 2017 году центральный банк Индонезии издал новое постановление о криптовалюте, запрещающее использование BTC и альткоинов. Этот запрет был введен из-за нежелательного воздействия на местную экономику.
Важно отметить, что это подразумевает отказ от использования криптовалюты в платежных системах и других видах деятельности. Другими словами, вы все еще можете хранить криптовалюту, но не расплачиваться ею.
9. Литва
В Литве действует самый строгий закон о криптовалюте в ЕС. Правительство готовит законопроект о запрете криптовалютных услуг, предоставляемых компаниями, базирующимися за пределами Литвы. Что касается литовских компаний, то они должны будут внедрить комплексные процедуры «знай своего клиента» (KYC) и процедуры по борьбе с отмыванием денег.
Представитель Минфина также добавил, что Литва будет первой, кто введет рекомендации FATF (Financial Action Task Force) не только для крипто-фиатных транзакций, но и для крипто-к-крипто.
10. Алжир
В Алжире действует полный запрет на криптовалюты с 2018 года. Закон о финансах 2018 года объявил любое использование и владение криптовалютой незаконным в стране. Хотя в законопроекте не перечислены другие монеты, Биткоин определяется как так называемая «виртуальная валюта», поэтому альткоины также подпадают под это определение.
Одна из причин заключается в том, что криптовалюте не хватает какой-либо физической поддержки, такой как банкноты, монеты, банковские карты или платежи чеком.
Запретят ли криптовалюту в других странах? Трудно сказать. Во всяком случае, все больше стран становятся более дружественно относиться к криптовалюте. Лучшее, что вы можете сделать, это проверить правила работы с криптовалютой в вашей конкретной стране, так как правила могут измениться довольно неожиданно.
Комментарии